欢迎来到POS机网!

开通代理商教程  联系我们 网站地图

13022095482

申请pos代理

新闻中心

当前位置:首页 >> 新闻中心

当前位置:首页 >> 信用卡知识

信用卡绑定的储蓄卡被封原因

来源:信用卡网

2022-05-14

    很多人只是觉得刷卡以后,钱能正常到我的账户就没问题。这个问题不仅关乎到你的储蓄卡的用卡安全,也关系到了你的信用卡的一个额度,更关系到你在本行的内部的综合授信问题。下面信用卡网的小编就给大家详细的分析一下。

    一、储蓄卡风控的原因是什么?

    对储蓄卡进行风险控制和冻结的主要原因是:触发了中央银行反洗钱系统的严格监管。储蓄卡的风险控制与您的卡转账行为有关。

    二、具体原因可能如下:

    1.银行卡是信用卡。如果被冻结,则可能是信用卡上存在异常交易,如恶意发送、伪造信息、连续错误密码等。银行卡可能被银行冻结。

    2.资金已连续多次收到,收到账户后立即转出。

    3.对于可以透支的银行卡,银行将根据实际还款能力设定透支份额。当透支超过份额时,银行将立即冻结你的银行卡。

    4.哪一笔交易的金额太大。

    银行卡是借记卡。如果被冻结,一个是错误的账户冻结,也就是说,如果银行在交易过程中错误地向储户的账户提供了更多资金,银行可能会冻结额外的部分。

    6.交易时间不分为工作日、休息日,甚至凌晨转账交易。

    7.连续数日发生异常交易,账户基本无余额,具有明显的过渡性质。

    三、交易特征

    同一名称的小额交易不需要另一家银行开立,或者在同一名称的交易暂停后6个月以上没有对同一名称的交易进行自动监控;

    2.尝试性小额转入转出交易后,突然激活,交易数量和金额急剧增加,交易类型单一;

    3.连续数日发生异常交易,账户基本无余额,过渡性质明显;

    4.交易数量和金额巨大,超出了大多数人的正常需求,与客户身份不符。

    信用卡网成立于2013年,主营信用卡, 信用卡办理, 银联信用卡, 信用卡申请, 移动信用卡, 手机信用卡, xyk收款机, 信用卡刷卡。作为国内专业的xyk代理商,公司拥有信用卡办理团队,并配备专业的售后服务。http://www.xrcarton.com/



相关产品